CONDUSEF informa que 38 instituciones financieras fueron víctimas de suplantación de identidad

Se trata de 35 SOFOM ENR, 1 Institución de Financiamiento Colectivo, 1 Administradora de fondos para el retiro, y 1 Sociedad Financiera Popular.

Informaron a esta autoridad de la suplantación de su identidad (razón/denominación social) por personas físicas o "empresas", que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito.

Utilizan indebidamente su nombre y/o logo y/o denominación a través de medios de comunicación (impresos o digitales).

De enero a abril de 2023, la CONDUSEF cuenta con reportes de 62 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman las 38 detalladas a continuación en anexo:

1. AC- FIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
2. ADMIRAL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
3. ASOCIACIÓN PROMUJER DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
4. ASSETS & FIXXES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
5. ATC LATIN AMERICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
6. BTCV SOLUCIONES INTEGRALES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
7. CONFIA MAG, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
8. CREANDO TU GANANCIA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
9. CRECIMIENTO ACELERADO PARA EMPRESAS EN MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
10. CREDBOSS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
11. CREDIFACE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
12. DEFINS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
13. DIGAL ELITE, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
14. DIGIFIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
15. DINERITO AUDAZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
16. EMAX FINANCIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
17. FAST FS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
18. FINACCIONA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
19. FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
20. FINTEGRA FINANCIAMIENTO S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
21. FLEXFIN CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
22. FM GLOBAL DE MÉXICO, S.A. DE C.V.
23. FOMENTO FINANCIERO PENINSULAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
24. GRUPO KETTERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
25. INCEVAC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
26. INCLUSIÓN HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
27. JM SOLUCIONES A TU LIQUIDEZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
28. KFV SOLUCIONES INMEDIATAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
29. META SERVICIOS FINANCIEROS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
30. NOVAREC, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
31. NUVOL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
32. PLATAFORMA INMOBILIARIA CIEN LADRILLOS, S.A.P.I. DE C.V., INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO.
33. PREPOROD, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
34. PROFUTURO AFORE, S.A. DE C.V.
35. RED FORTALECIMIENTO EMPRESARIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
36. SFP PORVENIR, S.A. DE C.V., S.F.P.
37. TC LAREF, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
38. TU BIENESTAR SIS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

1. Utilizan sin autorización, nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar. Este uso se hace tanto por medios convencionales como folletos, así como en medios digitales: páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc.
2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada), con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
4. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados. 

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE RECOMENDAMOS:

• Tener en cuenta que, nadie pide dinero para prestar dinero, por lo que evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto. Usualmente es un fraude.
• Ante las nuevas técnicas de defraudación, no olvides revisar el SIPRES, donde están los datos de las entidades financieras, para inclusive contactarlas y verificar si prestan el servicio que te ofrecen por conducto de la persona que te contacta, si es su logo, su página de internet, requisitos para contratar el producto o servicio financiero e incluso preguntar si contratan vía remota y/o por medios digitales y si tienen aplicaciones móviles en las tiendas digitales, para que evites ser engañado. Consúltalo en: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO PIDEN DINERO POR ADELANTADO.
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
• Recuerda que han surgido nuevas formas de defraudar a la gente o poner en peligro su integridad personal a través de medios digitales COMO LAS CONOCIDAS "MONTA DEUDAS", RECUERDA que no todas las entidades financieras operan por medios digitales ni tienen aplicaciones móviles para ofrecer servicios, revisa si quien te ofrece un crédito o préstamo está registrado en el SIPRES, si no lo está NO ES ENTIDAD FINANCIERA, mantente alerta.